つばめ投資顧問の栫井（かこい）です。
ファイナンシャル・プランニング技能士２級に合格しました。投資顧問として、株式投資のみならず資産運用やお金の悩み全体のご相談に乗れればと思います。
株式投資に役立つ資格は？
私は他にも、株式投資に関するいくつかの資格を持っています。
- 証券アナリスト
- 証券外務員
- 経済学士
- MBA（経営学修士）
しばしば、「株式投資に役立つ資格は何ですか？」と聞かれます。そこで改めて考えてみると、一番役に立ったのは「証券アナリスト」だということに気づきました。
証券アナリスト試験は、以下の科目で構成されます。（一次レベル試験）
- 経済：ミクロ経済学、マクロ経済学
- 財務分析：会計、財務諸表分析
- 証券分析：計量分析と統計学、ファンダメンタル分析、個別資産の分析・評価、ポートフォリオ・マネジメント
このように、とても広範なテーマが取り上げられます。合格できれば、下手な大学の経済学部を卒業するよりも価値があると言っても過言ではありません。
株式投資は総合格闘技です。例えば、財務分析ができても経済全体のことがよくわからなければ、相場や経済の流れを正しく考えることができません。
これらの知識をそれぞれ身につけるようと思っても、何から手を付けてよいかわからないものです。証券アナリストは、最低限求められる知識を一度に学べるという点で、株式投資において非常に役立つ資格と言えるのです。
決して簡単な資格ではありません。取得しようと思ったら、かなりの時間とお金を要することは間違いないでしょう。それでも、株式市場という戦場に乗り込むための準備としてはこれ以上ない武器になると言えます。
「証券アナリスト×現場」こそ最強
証券アナリストで物足りないのは「経営」に関する項目がないことです。財務が読めても経営戦略を語ることはできません。経営戦略がわからないと、未来を見通す力が付かないのです。
私が所属した経営学科やMBAでは、幸いにして経営について学ぶ機会がありました。これに該当する資格と言えば「中小企業診断士」でしょう。下記の著者、井村俊哉さんも中小企業診断士を持っているとのことです。
しかし、経営に関しては理論を勉強してもどうしようもない部分があります。経営で求められるのは、目の前の問題をどう解決するかということです。理論や過去のケースでは満足な答えが出てこなかったりします。
そこで本当に頼りになるものとして「現場の声」以上のものはないと考えます。
私はかつて証券会社に所属し、顧客である銀行の分析を行っていましたから、金融関連企業への投資を得意としています。多くの人が苦手とする分野ですから、そこにいたというだけで大きな「強み」になるのです。
金融が分かれば、次に来るのは同じストックビジネスで関連性の強い「不動産」ということになります。このようにして一つの分野に軸足を置き、少しずつ得意分野を広げていきました。
私に限らず、大抵の人は自分の「得意分野」を持っています。自分が働いている業界やよく行くお店のことなら、証券会社のアナリストよりも知っているでしょう。
そこを足がかりに、企業を分析します。すると、業界内ではすごく良い会社として知られているのに、株価は割安に放置されているようなことも珍しくありません。
ここで証券アナリストの知識を持っていれば、本当に割安なのか、財務は大丈夫なのかどうかということを確認することができます。
あとは、自分に確信を持って投資できるかどうかだけです。それさえできれば、あなたはやがて大きな成功を掴むことができるでしょう。
「証券アナリスト×現場」―これが株式投資で最強の組み合わせになります。本格的に株式投資で成功したいと思ったら、まずは証券アナリストの取得をおすすめします。
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